AML (Anti-Money Laundering) və KYC (Know Your Customer) — lombard biznesində icbari prosedurlardır. Lombardlar Azərbaycan Mərkəzi Bankın və "Cinayətkarcasına Əldə Edilmiş Pul Vəsaitlərinin və ya Digər Əmlakın Leqallaşdırılması və Terrorçuluğun Maliyyələşdirilməsinin Qarşısının Alınması Haqqında" qanunun tələblərinə əməl etməlidirlər.
Əsas KYC addımları
- Şəxsiyyət vəsiqəsi və FİN yoxlanışı
- Müştərinin ünvanının doğrulanması
- 10 000 AZN-dən yuxarı əməliyyatların qeydiyyatı
- Şübhəli əməliyyatların qaydada bildirilməsi
Lombardex daxilində FİN-ə görə avtomatik müştəri yoxlanışı və qara siyahı yoxlama mexanizmi işləyir.